Le patrimoine, en clair.
Comprendre la fiscalité, l'épargne et la transmission sans jargon : des cours complets, des quiz corrigés, des simulateurs fidèles aux textes 2026 et des procédures pas à pas. Gratuit, sans inscription.
Formation patrimoniale — 34 cours
Trente-quatre cours structurés sur la fiscalité, l'immobilier, les placements et la transmission, avec exemples chiffrés et références aux textes en vigueur au 1er août 2026. Accès libre, sans inscription.
Quiz patrimoine et fiscalité
Des quiz corrigés et commentés pour vérifier vos acquis, thème par thème : impôt sur le revenu, revenus fonciers, assurance-vie, succession, démembrement.
Simulateur de placements financiers
Simulez et comparez la performance de placements financiers : épargne réglementée, obligations, produits structurés. Frais et fiscalité inclus dans le calcul.
La bibliothèque
Une sélection de lectures pour solidifier vos bases et ouvrir votre regard sur l'argent, la fiscalité et la liberté financière. Des classiques accessibles, choisis pour les débutants comme pour ceux qui veulent perfectionner leur savoir.
Le guide de référence de l'administration fiscale pour la déclaration des revenus 2025 : barème, régimes d'imposition, réductions et crédits d'impôt, cases à cocher commentées et exemples chiffrés — le document intégral, à lire en ligne ou garder sous la main pendant votre déclaration.
D'autres documents à venir
Les ouvrages recommandés et leurs fiches de lecture seront ajoutés ici prochainement. Cette page rassemblera des lectures de référence sur l'épargne, la fiscalité et la transmission, classées par thème.
Contact & signalement
Ce site est construit et corrigé au fil de l'eau, avec l'aide de ses utilisateurs. Si vous repérez un bug, une anomalie de calcul ou une coquille, merci de le signaler ci-dessous — chaque retour aide à améliorer les simulateurs pour tout le monde.
Procédures patrimoniales pas à pas
Les démarches patrimoniales du quotidien décomposées étape par étape : déclarations, formulaires à utiliser, pièces à réunir et délais à respecter.
Bilan patrimonial 360
Le bilan 360 rassemble en une seule vue ce que les simulateurs traitent séparément : composition du patrimoine, endettement, fiscalité annuelle, exposition à l'IFI, transmission au décès et marges de manœuvre. Il produit une synthèse et des pistes chiffrées.
À propos de ce simulateur
Ce que calcule ce simulateur
- La composition du patrimoine brut et net, immobilier et financier, dettes déduites.
- La fiscalité annuelle : impôt sur le revenu, revenus fonciers et financiers, exposition à l'IFI.
- La transmission au décès : dévolution entre héritiers, droits par héritier, traitement propre de l'assurance-vie (art. 990 I et 757 B du CGI).
- Les marges d'optimisation chiffrées : abattements non consommés, clause bénéficiaire, démembrement, échelonnement des donations.
- L'arbre de transmission et une synthèse exportable en PDF.
Bases légales
Agrège les bases légales des modules : art. 777 et 779 (droits et abattements), 990 I et 757 B (assurance-vie), 669 et 1133 (démembrement), 977 (IFI) du CGI.
Outil pédagogique. Les résultats reposent uniquement sur les valeurs que vous saisissez et ne constituent ni un conseil fiscal, ni un conseil en investissement. Avant toute décision, consultez un notaire ou un conseiller en gestion de patrimoine.
Questions fréquentes
- Que faut-il préparer avant de remplir le bilan 360 ?
- La valeur des biens immobiliers et le capital restant dû des emprunts, les encours des contrats d'assurance-vie en distinguant les versements avant et après 70 ans, les avoirs financiers, la composition du foyer et la liste des héritiers. Plus la saisie est fidèle, plus la synthèse est exploitable.
- Le bilan constitue-t-il un conseil patrimonial ?
- Non. Il n'y a ni recueil de votre situation complète, ni analyse d'objectifs, ni recommandation personnalisée : c'est un outil de compréhension. Une décision de donation, de succession ou de montage doit être validée par un notaire ou un conseiller en gestion de patrimoine.
- Mes données sont-elles conservées ?
- Non. Les calculs sont exécutés à partir des valeurs saisies et rien n'est enregistré côté serveur. Aucune inscription n'est demandée.